行骗带亲兄弟，落网有同村人

  　日前，公安部调度指挥四省市警方，破获一起一个由10余名余干县人组成的家族式犯罪团伙参与的跨境银行卡诈骗案，涉案金额近千万元。警方透露，这个犯罪团伙多人长期隐匿在境外，窃取中国游客的银行卡磁条信息并窥视银行卡密码，之后在江西及广东等地大肆取款及消费。
　　3天5000次余额查询引起警方注意
　　今年4月，上海市公安局徐汇分局发现，北京拉卡拉网络技术服务有限公司上海分公司发放的14台终端设备，在1月15日至17日，共产生了5000余次余额查询，涉及银行卡359张。
　　上海警方发现事情蹊跷断定背后一定藏着不可告人的秘密，随即对此事立案调查，同时向公安部经侦局进行了汇报。公安部经侦局立即部署协调沪、赣、粤、滇四地公安机关开展摸排侦控工作。
　　家族式犯罪团伙被警方捣毁
　　警方调查发现，这一犯罪团伙实施犯罪的时间最早在2011年。28岁的熊某宽和妻子汤某，长期隐匿在缅甸境内负责“窃卡”，也就是在中缅边境相关银行提款机上,趁前往境外消费的持卡人没有防备之时，使用购买的侧录器秘密窃取银行卡磁条信息，并利用针孔摄像机窥视持卡人输入的银行卡密码。
　　同时落脚在余干、以犯罪嫌疑人熊某某（31岁，熊某宽的哥哥）为首的“取款组”，根据“窃卡组”提供的磁条信息制成“克隆卡”后，在拉卡拉终端设备上频繁查询所窃银行卡余额；当发现有大额资金转入后，即指使马仔在江西省内银行的ATM机上取款、在广东省内使用“克隆卡”购买黄金等贵重物品。
　　7月1日凌晨3时，公安部经侦局指挥上海、江西、广东、云南警方，对流窜在赣、粤、滇及中缅边境地区的职业犯罪团伙合围出击，成功缉捕该犯罪团伙成员15名，涉案金额近千万元。这其中有不少都是余干县同一乡镇人，有些是亲兄弟有些是同村人。据当地人称，这个乡有一些村民在外省实施银行卡诈骗，非法收入一年多则数百万上千万元，少则十几万元，而且一些村民看见有亲戚依靠这一违法犯罪行为发财后，也跟着外出犯罪，非法手段致富的风气周边乡镇扩散。
　　在河北警方破获的一起银行卡诈骗案中，抓获6名主要犯罪嫌疑人。“其中有一对是亲兄弟，其他几个人都是一块长大的伙伴。”
　　如何防范银行卡遭克隆？
　　那么如何保护自己银行卡的安全呢？省公安厅一位人士为此认为，从已破的案件来看，犯罪分子喜欢选择在夜幕掩护下，瞄准光线黯淡的自助银行或ATM机作案。持卡人使用ATM机时，不法分子的设备能自动读取、复制所插入银行卡的磁条信息，而针眼探头能窃取该银行卡的密码，这样，该银行卡的磁条信息、卡号、密码等就泄露了，犯罪分子克隆该银行卡后便可自由使用。
　　“当你到自助银行办理业务时，在刷卡进门前，要先看一下附近是否有可疑人员；其次，要查看一下门旁的刷卡器，看看上面是否套有可以活动取下的长盒；第三，在自动提款机前，要先抬头查看键盘正对的上部，是否安装有方形或长条形的盒状装置，或者上面有无绿豆大小的小孔（犯罪嫌疑人为了伪装，往往把盒子做的很精致，并且颜色和银行自动取款机环境非常一致）；第四，输入密码时，尽量用较大的物品，如纸张、帽子、衣物等遮避键盘，以保护密码不被窥视或偷录。”警方人士也提醒银行管理者，务必从此案中吸取经验教训，对自助银行必须实行24小时的看守监控，一旦发现可疑现象，应在第一时间做出反应。

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